Über mich
Meine Kunden verbindet der Wunsch nach einem vertrauensvollem Partner zur Entwicklung einer langfristig tragfähigen Strategie zum Erhalt und Mehrung ihres Vermögens. Als bankenunabhängiger Anlageberater und Vermögensverwalter biete ich Privatkunden, Stiftungen und institutionellen Kunden Zugang zu exklusiven Anlage- und Investitionslösungen.
Ich finde mit Ihnen gemeinsam Ihren persönlichen und individuell auf Sie abgestimmten Weg. Dabei lege ich besonderen Wert auf eine vertrauensvolle Zusammenarbeit auf Augenhöhe und ein hohes Maß an Beständigkeit. Fairness und Zuverlässigkeit sind hierbei für mich ein absolutes Selbstverständnis.
Als unabhängiger Vermögensberater bin ich außer meinen Kunden niemandem verpflichtet und kann daher unsere Anlageentscheidung objektiv und ohne negative Einflüsse treffen. Allein die Wünsche und Ziele meiner Kunden stehen im Mittelpunkt.
Meine Aufgabe ist es, diese in maßgeschneiderte Konzepte an die internationalen Marktgegebenheiten anzupassen. Dabei bin ich gleichermaßen für den konservativen auf Kapitalerhalt fokussierten Kunden Ansprechpartner wie für den chancenorientierten Investor.
Die Grundlagen meiner heutigen Tätigkeit legte ich in meinem BWL-Studium an der Universität in Bamberg, das ich mit Prädikatsexamen abgeschlossen habe. In den ersten Jahren meines Berufslebens habe ich bei zwei renommierten Großbanken vermögende Privatkunden betreut, bevor ich bei der Fondsgesellschaft Allianz Global Investors als Sales Manager die Betreuung von Banken und Sparkassen verantwortet habe.
Die 20jährige Erfahrung an den Kapitalmärkten und die gewachsene Vernetzung in der Fondsbranche kommen seit meiner Selbständigkeit im Jahr 2009 meinen Kunden zu Gute.
Wen ich berate
Jeder Mensch ist einzigartig in seinen Wünschen und Zielen. Die eine ganzheitliche Vermögensstruktur, die zu jedem Kunden passt, gibt es nicht. Mein Ziel ist es, für jeden Kunden seine optimale Vermögensstruktur zu finden. Es geht um Ihre Wünsche, um Ihre Vorstellung von Sicherheit und natürlich um Ihre persönliche Lebensphase. Zunächst möchte ich Ihre persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Danach setze ich zusammen mit Ihnen die Aspekte Renditeerwartung und Risikoneigung in ein adäquates Verhältnis. Hiervon abgeleitet erarbeite ich eine individuelle Vermögensallokation, d.h. eine Verteilung über diverse Anlageklassen wie Liquidität, Aktien, Renten, alternative Investments, Immobilien uvm.
Diese Allokationsempfehlung spiegelt Ihre definierte Erwartung hinsichtlich Rendite und Risiko wider. Denn die Zusammensetzung Ihres Depots ist eine individuelle Entscheidung, mit der Sie sich stets identifizieren und wohlfühlen sollen. Sind die Ziele und die Strategien einmal definiert, beschränkt sich Ihr zeitliches Engagement nur auf das wirklich Wesentliche.
Märkte und Lebensplanung befinden sich im stetigen Wandel. Deswegen ist eine permanente Überwachung ihres Anlagekonzepts wichtig und für mich selbstverständlich, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.
Privatpersonen
Das Leben ist nicht in allen Bereichen planbar, aber in einigen wesentlichen schon und Ihr Vermögen gehört dazu. Vermögensplanung ist mein Metier und meine Leidenschaft und die gebe ich gerne an Sie weiter. Ich höre Ihnen genau zu, wenn es um Ihre persönliche Situation und Ihre Anlageziele geht, die im Fokus meiner Beratung stehen. Eine ausgewogene Gewichtung von Risiken und Chancen ist mein vorrangiges Ziel. Ich achte vor allem darauf, Marktrisiken richtig einzuschätzen und Chancen langfristig zu nutzen. Die Umsetzung erfolgt dann in maßgeschneiderten Konzepten und nicht in Produkten, um den Erhalt Ihres Vermögens zu sichern.
Für Privatpersonen kann auch die Errichtung einer Stiftung durchaus interessant sein. Sollten Sie z.B. keine Erben haben und sich zielgerichtet gemeinnützig engagieren wollen oder das eigene Lebenswerk verewigen wollen, unterstütze ich Sie gerne auch in diesem Punkt.
Institutionelle Investoren
Unternehmen haben häufig spezielle Bedürfnisse. Das Vermögen ist oftmals zweckgebunden und/oder für Rücklagen vorgesehen. Häufig sind Sie mit gesetzlichen, regulatorischen oder risikotechnischen Vorgaben konfrontiert, die individuell berücksichtigt werden müssen. Da der langfristige Erhalt des investierten Kapitals oberste Priorität hat, entwickle ich zusammen mit Ihnen langfristig tragfähige Strategien zur Wahrung Ihres Vermögens.
Stiftungen
Bei dem aktuellen Zinsniveau stecken viele Stiftungen in einer Zwickmühle. Zum einen müssen sie das Kapital der Stiftung erhalten und sicher anlegen, auf der anderen Seite benötigen sie Erträge, um dem Stiftungszweck nachzukommen. In diesem Niedrigzinsumfeld die richtige Balance zu finden, erfordert Wissen, Erfahrung und viel Fingerspitzengefühl. Bei der Erstellung der richtigen Strategie im Einklang mit Ihrer Stiftungssatzung, einem Abwägen zwischen Chancen und Risiken, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
Auch bei der Gründung von Stiftungen, um Vermögenswerte nach dem Tod sinnvoll für die Gesellschaft zu erhalten, das eigene Lebenswerk zu verewigen oder das Familienvermögen über Generationen zu bewahren, begleite ich Sie bereits in den ersten Überlegungen und biete Ihnen mein externes Netzwerk zur optimalen und unabhängigen Umsetzung Ihrer Wünsche.
Was ich berate
In Zeiten vorhandener Zinsen war Geldanlegen einfach: für die sicheren Anlagen haben wir unser Geld auf ein Festgeldkonto angelegt oder in Anleihen investiert. Bei den heutigen stark schwankenden Finanzmärkten haben wir es mit sehr viel ungewissen Ereignissen zu tun.
Um in solchen Märkten Ihr Vermögen zu schützen und Erträge zu generieren, brauchen wir eine breite Diversifikation, d.h. eine umfassende Kombination unterschiedlicher Anlageklassen und Anlagestrategien, um Chancen zu nutzen und Risiken zu minimieren.
Niemand kann heute noch in dieser komplexen Anlagewelt von sich behaupten, sich in allen Anlageklassen weltweit optimal auszukennen. In vielen Bereichen ist dadurch heute eine Outperformance nur noch durch das Zusammenspiel vom gemeinsamen Know How möglich. Deshalb suche ich für Sie gezielt für jede Anlageklasse die aussichtsreichsten Fondsmanager aus. Dank meiner Unabhängigkeit kann ich Ihnen den Zugang zum gesamten Angebot internationaler Investmentfonds und damit zu den besten Spezialisten aller Märkte anbieten. Denn nur dadurch, dass Sie nicht auf die hauseigenen Fonds Ihrer Bank beschränkt sind, bekommen wir das beste Chance-Risiko-Verhältnis für Ihre Anlage.
Anlageberatung
Wünschen Sie sich eine unabhängige, individuelle und kompetente Beratung zum Erhalt und zur Mehrung Ihres Vermögens, dann freue ich mich auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit Ihnen.
Basierend auf Ihren Bedürfnissen, Wünschen und Zielen berate ich Sie zu Fonds, Zertifikaten, Aktien und Anleihen, stimme mit Ihnen unterschiedliche Anlagestrategien ab und entwickle maßgeschneiderte Konzepte für Sie.
Nach Umsetzung der Strategie sorge ich für die fortlaufende Überwachung Ihres Depots. Bei Veränderungen der wirtschaftlichen Situation oder des Börsenumfelds unterbreite ich Ihnen selbstverständlich Vorschläge zur Anpassung des Depots zum Erhalt Ihres Vermögens für Sie und Ihre nächste Generation.
Vermögensverwaltung
Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache. Gerade in Zeiten komplexer und schneller Kapitalmärkte stellt die Vermögensverwaltung eine attraktive und jederzeit kontrollierte Anlageform dar. Dabei wird Ihr Vermögen durch den Vermögensverwalter per Mandat täglich überwacht und ggf. an das aktuelle Börsengeschehen angepasst, ohne dass Sie bei jedem Kauf und Verkauf aktiv mitwirken müssen. Dies gilt sowohl bei der standardisierten, digitalen Vermögensverwaltung (bereits ab EUR 10.000 möglich), als auch bei der individuellen Vermögensverwaltung.
Gemeinsam mit Ihnen analysiere ich Ihre Zielsetzungen, Erfahrungen und Wünsche sowie Ihre finanzielle Situation und Risikobereitschaft.
Auf dieser Grundlage entwickle ich zusammen mit meinen Netzwerkpartnern für die Vermögensverwaltung eine adäquate Vermögensstrategie.
Danach können Sie sich entspannt zurücklehnen, denn die Überwachung und Anpassung Ihres Vermögens übernehmen wir. Dabei werden Sie regelmäßig über Veränderungen informiert und erhalten aktuelle Berichte und Analysen.
Vergütung
Mein Ziel ist eine dauerhafte Zufriedenheit und eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen. Voraussetzung dafür ist ein transparentes und faires Vergütungsmodell.
Ob Provisionsvergütung oder Servicegebühr (Honorar) – Sie erfahren vor Abschluss eines Vertrages genau, welche Vergütungen fällig werden. Entscheiden Sie selbst, welches Vergütungsmodell besser zu Ihnen passt.
Provisionsmodell
Bei der gängigen Variante, die Sie von Ihrer Bank kennen, erhalte ich meine Vergütung aus den Produkten selbst, wie z.B. Ausgabeaufschläge bei Investmentfonds oder Vertriebszahlungen bei Zertifikate.
Servicegebühr
Wie bei Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt zahlen Sie hier eine transparente Servicegebühr (Honorar), dafür fallen keine teuren Provisionen an bzw. werden Ihnen rückvergütet. Das schafft Freiräume für eine professionelle und unabhängige Beratung.
Die Mehrheit meiner Kunden hat sich für das Servicegebühr-Modell entschieden und entrichtet einen geringen Prozentsatz des Vermögens als feste Quartalsgebühr. Das ist oft günstiger als die herkömmliche Bankberatung und Fehlanreize durch Provisionszahlungen sind von Vornherein ausgeschlossen.
Sehr geehrte Damen und Herren, auf den folgenden Seiten bieten wir Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler gemäß § 2 Abs. 10 KWG für Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Heidenkampsweg 73, 20097 Hamburg (NFS) die Anlageberatung und die Anlagevermittlung (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1, und 1a KWG) von Finanzinstrumenten
im Sinne des § 1 Abs. 11 KWG an. Die NFS ist ein selbstbestimmtes Finanzdienstleistungsinstitut und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Weitere Informationen finden Sie in unserem Impressum.